皇家银行(Royal Bank of Canada)报告称， 在2008年第四季度，加拿大人的住房支付能力开始提高，扭转了四年以来房屋越来越难负担的趋势。
        皇家银行对房屋可承担性的衡量标准是，不同房型要求的支付额占税前收入的比例。皇家银行发现，从2004年中期到2008年初期，加拿大人的房屋支付额在家庭收入中所占的比例是越来越高，直至2008年第四季度，该趋势才开始改变。当时很多经济师预测，第四季度的经济将标志着十年来最深度经济衰退的开始。

        报告指出，08年第四季度，加拿大独立平房(Detached bungalow)的支付额占家庭收入的比例降至43.7%，比第三季度下降了2.1个百分点；城区住宅(townhouse)从36.9%下降至35.4%；标准共管公寓(standard condo)从31.4%下降至30.1%；标准两层独立屋(standard two-story home)从52%下降至50%。

        皇家银行经济(RBC Economics)称，住房可承担性的改善主要是因为按揭利率的降低。另外，家庭收入的提高也是一部分原因。而对于曾经一度火爆的卡尔加里(Calgary)、埃德蒙顿(Edmonton)，以及温哥华房产市场，房价的降低也是房屋变得较易承担的原因。

        经济师Robert Hogue在报告中指出，较低的房贷利率，继续被压低的房价将继续提高人们对房屋的支付能力，即使收入的缓慢增长会带来负面的压制。

        另外，各地区房屋的可承担性是不同的，例如，温哥华独立平房的支付额占家庭收入的比例高达70.3%；而对于多伦多，这一数字为51.3%；卡尔加里为42.7%；渥太华42.7%；蒙特利尔39.4%。

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